Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών ( ΕΑΤ) δημοσίευσε, στις 22 Νοεμβρίου 2022, τις Κατευθυντήριες Γραμμές, οι οποίες επισυνάπτονται, σχετικά με τη χρήση λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849. Οι Κατευθυντήριες αυτές γραμμές εφαρμόζονται από τις 2 Οκτωβρίου 2023 και καθορίζουν κοινά πρότυπα της ΕΕ για την ανάπτυξη και την εφαρμογή ορθών, ευαίσθητων ως προς τον κίνδυνο διαδικασιών επίδειξης δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη (ΔΕΠ) στο πλαίσιο της εξ αποστάσεως ταυτοποίησης νέων πελατών.
Πιο συγκεκριμένα, οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές καθορίζουν τα μέτρα που θα πρέπει να λαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί κατά τη θέσπιση ή την επανεξέταση των λύσεων με σκοπό τη συμμόρφωση προς τις υποχρεώσεις τους βάσει του άρθρου 13 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 για την εξ αποστάσεως ταυτοποίηση νέων πελατών. Καθορίζει, επίσης, τα μέτρα που θα πρέπει να λαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί όταν βασίζονται σε τρίτα μέρη σύμφωνα με το κεφάλαιο ΙΙ, τμήμα 4 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, καθώς και τις πολιτικές, τους ελέγχους και τις διαδικασίες που θα πρέπει να εφαρμόζουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί σε σχέση με τη ΔΕΠ σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφοι 3 και παράγραφος 4 στοιχείο α) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 όταν τα μέτρα ΔΕΠ εφαρμόζονται εξ αποστάσεως.
Η ΥΕΑΕ καλεί όλες τις ασφαλιστικές εταιρείες που ασκούν εργασίες στον Κλάδο Ζωής να συμμορφωθούν πλήρως με τις Κατευθυντήριες Γραμμές της EAT ενσωματώνοντας τες δεόντως στις πολιτικές, ελέγχους και διαδικασίες τους.
GL remote customer onboarding solutions (EBA GL 2022 15)_EL_REV.pdf